4.1. Цели
4.1.1. Политика KYC направлена на идентификацию клиентов, защиту от мошенничества, недопущение доступа несовершеннолетних, выполнение AML/CFT-обязанностей и поддержание честной экосистемы игры.
4.2. Уровни верификации
4.2.1. Уровень 1. Базовая верификация: имя, дата рождения, адрес, e-mail, телефон, подтверждение совершеннолетия, базовый screening.
4.2.2. Уровень 2. Расширенная верификация: документ, удостоверяющий личность; селфи/биометрическая проверка; подтверждение адреса; проверка платежного инструмента.
4.2.3. Уровень 3. Полная верификация: подтверждение источника средств, источника благосостояния, enhanced review, интервью или video-KYC.
4.3. Требуемые документы
4.3.1. Удостоверение личности: паспорт, ID-card, водительское удостоверение, если допустимо.
4.3.2. Подтверждение адреса: счет за коммунальные услуги, банковская выписка, налоговое уведомление либо иной официальный документ не старше [90] дней.
4.3.3. Подтверждение источника средств: payroll slips, bank statements, tax returns, sale agreements, corporate distributions, crypto-origin evidence и иные документы по запросу.
4.3.4. Подтверждение источника благосостояния: portfolio summaries, business ownership documentation, inheritance papers и иные релевантные доказательства.
4.4. Процедуры проверки
4.4.1. Оператор может использовать автоматизированные IDV-решения, ручную проверку, liveness detection, document authenticity checks, OCR, metadata review и external database checks.
4.4.2. При повышенном риске возможна video-verification или расширенный compliance review.
4.4.3. Документы на языке, отличном от рабочего языка проверки, могут потребовать перевода.
4.5. Триггеры верификации
4.5.1. При регистрации.
4.5.2. При первом выводе средств.
4.5.3. При достижении кумулятивных лимитов по депозитам/выводам/ставкам.
4.5.4. При изменении личных данных, платежных реквизитов или риск-профиля.
4.5.5. При подозрении на fraud, AML-risk, account sharing, underage gambling или bonus abuse.
4.6. Отказ в верификации
4.6.1. В случае невозможности верифицировать клиента Оператор вправе:
a) отказать в выводе;
b) временно или окончательно ограничить Аккаунт;
c) аннулировать бонусы;
d) расторгнуть отношения и, если требуется, подать соответствующие отчеты.
4.6.2. Пользователь вправе подать апелляцию с предоставлением дополнительных документов, однако окончательное решение принимается Оператором исходя из комплаенс-риска и юридических обязательств.